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Gestão do Risco

O que é a Gestão do Risco?

É necessário entender que o risco está associado a tudo o que envolve a nossa vida (acidentes, doenças, etc.). Também os investimentos têm um risco associado. O valor deste risco pode ser medido, e normalmente quanto maior é o risco maior também é o lucro potencial.

Tomando como exemplo um depósito bancário, podemos dizer que o risco associado é baixo, logo também o retorno ou lucro é baixo.

Quando falamos de investimentos em que somos nós a fazer a gestão (a negociação), aí temos de saber gerir o risco. Esta gestão do risco é válida seja para investimentos na Bolsa, em Forex, em Opções Binárias ou qualquer outro instrumento financeiro.

O fundamento base da gestão do risco é compreendermos e avaliarmos o seguinte:

– Qual o valor da minha carteira

– Qual a percentagem da minha carteira que deve estar exposta, ou em risco, em cada negociação

– No caso de existência de parâmetros de Stop Loss e Take Profit, onde devem estar colocados (esta situação, não se aplica às Opções Binárias)

– Qual a alavancagem que uso (esta situação, não se aplica às Opções Binárias)

No caso das Opções Binárias, como pode verificar pelo escrito acima, a gestão do risco acaba por ser mais simples pois apenas temos de calcular qual o valor a investir, tendo em conta o valor da nossa carteira.

Se por exemplo estivéssemos a negociar em FOREX, teríamos de ter em conta Stop Loss e Alavancagem, para além do valor do PIP, etc.

É por esta razão que acho que um trader / negociador inexperiente deve aprender primeiro a negociar Opções Binárias e não FOREX, ou outros instrumentos financeiros bem mais complexos.

Como fazer a Gestão do Risco em Opções Binárias?

Tendo em conta o valor da minha carteira devo calcular o trade / negociação da seguinte forma:

a) Traders Experientes – Cada operação deve valer 3% a 10% da carteira. Se tenho uma conta de 500$ cada operação deve ser no valor de 25$ a 50$. Para um trader experiente o risco associado a cada operação também tem conta o seu perfil de risco, daí que o percentual varia entre 3% a 10%.

b) Traders Inexperientes – Cada operação deve valer 1%  ou 2% da carteira. Se tenho uma conta de 500$ cada operação deve ser no valor de 5$ ou 10$.

Por esta razão, quando escolhe uma corretora tem de ter em atenção duas coisas muito importantes para a sua gestão de risco: valor da operação minima da corretora e valor que você depende depositar.

Imagine que o valor de uma operação minima é de 25$ e que você quer depositar 250$. Cada operação iria ser pelo menos de 10% da sua conta, o que é muito acima dos tais 2% máximos para um iniciante. Operando com 10% estava a ir contra a regra da gestão de risco. A outra solução para continuar a respeitar a gestão de risco nesta mesma corretora seria aumentar o seu depósito.

À medida que um trader vai aprendendo e ganhando experiência pode ir aumentando o valor das ordens, pois a tendência de ordens em perda serão menores. Uma das razões da Gestão do Risco é evitar a perda total da conta.

Imagine que você é um negociador / trader inexperiente e que tem uma conta de 100$. Imagine ainda que cada ordem que coloca tem um valor de 25$. Isto significa que se perder 4 ordens consecutivas ficará sem dinheiro. Não é normal que possa perder tantas ordens de seguida, mas pode acontecer.

Mas se tiver uma conta de 250$ e se colocar uma ordem de 5$ (2%), se perder as tais 4 ordens seguintes, apenas perdeu 20$, ficando ainda com 210$.

Aqui a ideia é saber quantas vezes eu posso perder sem colocar a conta em risco, pensando que quanto mais inexperiente eu for, maior a probabilidade de eu perder negociações.

Claro que um menor risco, implica um menor lucro, como explicava no inicio do artigo. Uma aposta de 25$ dá mais lucro do que uma aposta de 5$. Sou da opinião de que é preferível ganhar menos e ter menos risco do que arriscar em demasia e acabar por perder o dinheiro.

Muitas das pessoas que reclamam das Opções Binárias, do FOREX, ou mesmo da Bolsa, é porque perderam o seu dinheiro, e em muitos destes casos foi uma incorrecta gestão do risco que levou a que as contas entrassem rapidamente em descontrolo. É preciso perceber que numa conta de 250$ se eu negociar de cada vez 25$, e se perder duas vezes seguidas (50$), corresponde logo a 20% da minha conta. É muito fácil depois disso ficarmos com medo e aí já não conseguimos fazer as coisas de forma racional, levando normalmente a perder o restante de forma rápida. E claro, é mais simples depois dizer que é tudo um esquema ou uma fraude do que admitir que as emoções e uma má gestão do risco é que nos tramaram!

Relembro uma vez mais o meu conselho:

Se perder 3 negociações seguidas pare e não negoceie mais. Analise as negociações perdidas. Verifique se a sua estratégia está a falhar, ou se necessita de alguma adaptação. Volte no dia seguinte.

Rui Oliveira

Bloguista e Trader em Forex e Opções Binárias. Autor de: opcoesbinarias.biz e conselhosfinanceiros.com